Новое требование Национального банка Украины: онлайн-переводы в казино должны проверяться

НБУ (Национальный банк Украины) потребовал от государственных и коммерческих (частных) банков страны осуществления обязательной проверки онлайн-переводов, отправляемых гражданами государства в качестве депозитов в интернет-казино. Требование связано, главным образом, с желанием властей контролировать и регулировать индустрию азартных игр в сети и предупреждать противозаконные финансовые операции в данной сфере.

Ограничения деятельности казино Украины

До 2020 года беттинг и азартные игры на территории государства были законодательно запрещены. С 2020 года развлекательные компании (букмекерские конторы, покерные комнаты и казино) могут узаконить свою работу через КРАИЛ. Так, в соответствии с обновленным законом о лотереях и играх на деньги, допустимо открытие офлайн игровых залов на базе отелей.

Что касается виртуальных клубов со слотами, то в данный момент в реестре КРАИЛ числится 16 организаций. При этом у 4-х компаний лицензии уже аннулированы.

Особенности работы КРАИЛ

КРАИЛ — госведомство, представителям которого поручено легализовать букмекеров, покерные площадки и казино Украины. В списке полномочий и обязанностей структуры:

• Защита прав и интересов клиентов лицензионных развлекательных организаций;
• Надзор за финансовыми операциями в игровой индустрии;
• Проверка соответствия работы легализовавшихся компаний требованиям законодательства и самой КРАИЛ;
• Предоставление и аннуляция лицензий на проведение покерных и других азартных игр, прием букмекерских ставок.

В числе прочего, сотрудники ведомства могут осуществлять контроль над всей финансовой составляющей работы поднадзорных организаций.

Нелицензионные украинские казино — риски для игроков

Посещение развлекательных залов, не имеющих лицензии от КРАИЛ, опасно. В отличие от легальных игровых заведений, такие компании работают без законодательного регулирования. Основные риски для игроков: отказы в выдаче денег, неверный расчет сумм выигрышей, потеря персональных сведений и реквизитов банковских карт.

Нелегальные клубы с азартными играми не уплачивают обязательные налоги в госбюджет Украины. Это приводит к огромным потерям в финансировании множества ключевых отраслей и социальных программ. Работа нелицензированных казино также способствует незаконному отмыванию денег, которые впоследствии могут использоваться для спонсирования терроризма, и активному развитию теневых отраслей экономики.

Проверка онлайн-переводов, отправляемых украинцами на игровые площадки, станет дополнительным способом борьбы с развлекательными заведениями, работающими без лицензии и надзора КРАИЛ. Банковские учреждения будут обязаны отслеживать все транзакции, так или иначе связанные с азартными играми, и информировать финансового регулятора о противозаконных и даже просто подозрительных денежных операциях. Данная мера поможет обнаруживать «нелегалов», обходящих украинское игровое законодательство.

Требование Национального банка Украины о проверке онлайн-переводов в казино — оправданный шаг в сторону более эффективного контроля игровой индустрии страны.

Помните, что посещение нелицензированных наземных и виртуальных залов со слотами опасно. Также учтите, что ставки в азартные игры не могут быть альтернативой «обычной» работы или источником прибыли. Участие в азартных играх может вызывать серьезную психологическую зависимость. Относитесь к визитам в казино как к способу весело провести время, а не заработать деньги.