Представители государственного банка «Ощадбанка», как сообщает Интерфакс-Украина, прекратили выполнения P2P-транзакций через свой официальный сайт. Причина — возможные противозаконные действия со стороны онлайн-казино, покер-румов и других участников игровой индустрии.
Соответствующее постановление было принято после сообщения Народного депутата Украины Я. Железняка о проведении через сайт госбанка перевода от имени развлекательной компании «1Win», не имеющей лицензии от КРАИЛ. Код операции — MCC 6012 (финансовые услуги).
Сотрудники банка рассказали о том, что транзакция, из-за которой «Ощадбанку» были предъявлены обвинения, является простым P2P-платежом, который был создан для физического лица. Выявить и запретить выполнение конкретно таких переводов нельзя — у финансового учреждения нет соответствующих возможностей. Поэтому с 07.05.2023 года опция P2P на сайте банка была заблокирована.
В пресс-службе «Ощадбанка» также отметили, что оценка нетиповой активности таких платежей и специально проведенные тестировщиками P2P-операции продемонстрировали риск применения сервиса госбанка мошенниками.
По вопросу взаимодействия с развлекательными компаниями — интернет-казино, букмекерами и прочими представителями игровой индустрии, представители учреждения заявили, что не имеют с ними каких либо общих технологических или юридических дел. Для безопасных денежных операций, финансовая организация порекомендовала использовать ее приложения для мобильных устройств.
Заметим, что прежде Я. Железняк уже говорил об осуществлении аналогичного перевода через другой самый крупный в стране и государственный банк — ПриватБанк. Но также в скором времени он указал, что организация быстро заблокировала возможность выполнения P2P-переводов, и высказал свою благодарность за это Национальному банку Украины. По его словам, регулятор проводит своевременные расследования таких фактов.
